Как снизится риск, если в вашем портфеле будет несколько эмитентов?

Логотип ClassInvest.Ru
Как снизится риск, если в вашем портфеле будет несколько эмитентов?

Вы скорее всего слышали о диверсификации своего инвестиционного портфеля. Что важно хранить в разных валютах, разных отраслях, разных компаниях, разных активах…. Конечно, мы понимаем зачем это – что, если где-то что-то упало, в другом месте выросло, но есть статистические данные! И они очень любопытны.

Статистически, если вы владеете двумя акциями вы снижаете риск до 46%, если бы вы владели 1 акцией! А если владеете 4 – то риск снижается на 76%. 8 – на 81%, 16 – на 96% и 32 – на 99%!

Другой вопрос, что чем больше эмитентов в вашем портфеле, тем сложнее вам за ним следить. Ведь, как говаривал Баффет, вы должны понимать, что вы покупаете и оптимальный срок, на который вы покупаете «навсегда», однако, жизнь вносит свои коррективы.

Для того, чтобы случился комбо – налоговые претензии к «ЮКОСу», судебное аннулирование сделок (АФК Система), банкротство Трансаэро, введение санкций (Русал), падение цен на уголь или сталь (Мечел и все сталолитейные компании), отзывы лицензий, невозможности платить дивиденды – надо быть очень «удачливым» инвестором.

Поэтому, даже если какой-то ваш актив, в моменте, чувствует себя не очень, найдутся те, кто вытащит ваш портфель в плюс.

Помните о том, что сейчас можно (и нужно!) инвестировать не только в долларах, но и в евро (на Санкт-Петербургской бирже торгуются акции немецких компаний). Есть долговой рынок – это облигации (более консервативные инструменты – от ОФЗ до ВДО), есть фондовая секция – это акции.

На сайте Мосбиржи есть очень интересный раздел об отраслях – там вы сможете найти какие компании в каком объеме входят в каждый отдельный индекс, и сможете посмотреть какой индекс чувствует себя лучше других.

Даже в моменты падения в марте не все падали одинаково, а когда падение сменилось ростом, есть те, кто полностью восстановились и даже обновили максимумы, а есть индексы, которые не далеко ушли от мартовских минимумов. При инвестициях обязательно обращайте внимание на это – это поможет вам в анализе той отрасли, которая будет восстанавливаться лучше других.

Если посмотреть внутрь индекса, то в каждом индексе есть компании амбасадоры и есть «отстающие», те, кто имеет малый вес. Но если индекс показывает рост лучше индекса Мосбиржи, то велика вероятность того, что компании, имеющие малый вес в индексе, будут «догонять» лидеров.

Обращаете ли вы внимание на эти «мелочи» или покупаете то, что нравится, не следуя ни техническому ни фундаментальному анализу?

Нашли ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

Оставить комментарий

* - поля, обязательные для заполнения
Загрузка Google reCAPTCHA